Что такое брокерский счет в банке bkr-bank.ru все про деньги

Что такое брокерский счет в банке

Как выбрать брокера

Для торговли на Московской бирже

Если вы читали предыдущую статью «Дать денег Минфину», то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник — брокер.

На февраль 2019 года в России почти 300 действующих брокеров. Сегодня — как выбирать из этого многообразия.

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

  1. Изучите рейтинги участников торгов.
  2. Проверьте, есть ли у брокера лицензии Центробанка на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность и на управление активами.
  3. Выясните, можно ли открыть счет через интернет.
  4. Уточните, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.
  5. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
  6. Выберите тарифный план. Лучше не гнаться за низкой комиссией, а обращать внимание на обязательные платежи.
  7. Заключите договор на брокерское и депозитарное обслуживание.
  8. Дождитесь извещения о том, что брокер открыл вам счет и зарегистрировал вас на бирже.

Кто такой брокер

Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

  1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
  2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Дает вам информацию о ходе торгов.
  4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
  5. Совершает расчеты по сделкам — переводит деньги и ценные бумаги.
  6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
  7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Как происходит работа с брокером

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно отличаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег.

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р , а все продают в диапазоне 998–999 Р . Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными — не очень популярными — бумагами.

Окно ввода заявок QUIK, скриншот из документации

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды — можете их вывести. Если продали акции или облигации — можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки — это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра — и тогда же придут деньги.

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Брокер — финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

У брокера должна быть лицензия Центробанка, и обычно таких лицензий несколько: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, управление активами. Кому и когда была выдана лицензия с конкретным номером можно проверить в этом файле с сайта ЦБ РФ .

Купленные через брокера бумаги хранятся в депозитарии в виде электронных записей. Обычно депозитарий — обособленный отдел в самой брокерской компании.

Если брокер перестанет работать, вы не потеряете права на свои ценные бумаги. Их можно будет перевести в депозитарий другого брокера. Но если брокер неправильно учитывал активы клиентов, все заметно усложнится — вплоть до утраты бумаг и судебных разбирательств.

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий — никакого агентства по страхованию инвестиций.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

Что такое брокерский счет?

Брокерский счет — это необходимое понятие для работы на российских или международных биржах. Если в банке вы можете оформить депозит напрямую, то для попадания на биржу вам потребуется посредник. Этот посредник называется брокером — хотя некоторые банки сами выступают в этом качестве. После подачи заявки и оформления документов брокер открывает вам брокерский счет.

Что такое брокерский счёт?

По сути брокерский счет это договор с компанией об учете ваших биржевых сделок и принадлежащих вам активов, приобретенных посредством счета. Заключение договора как с российским, так и зарубежным брокером занимает не более нескольких дней и часто возможно онлайн. Зарубежному брокеру нужно переслать сканы паспорта, прописки, подтверждения дохода. Хотя могут возникнуть сложности при пополнении такого счета через российские банки — знаю случай, когда банк потребовал нотариально заверенный перевод многостраничного договора с брокером США.

Посмотреть название финансово-кредитного учреждения, где открыт счет, можно в личном онлайн-кабинете. Там также указывается остаток денег на счету, приобретённые ценные бумаги, заявки, совершенные операции, выплаченные дивиденды. Доступны сведения об открытых сделках и детализированная история ордеров. Ценные бумаги хранятся на отдельном счете депо, который является частью брокерского счета.

Все средства и активы, что есть на брокерском счете, принадлежат его владельцу. При желании совершить операцию брокеру выдаётся поручение (приказ или ордер), в котором указываются технические данные (наименование актива, рыночная или желаемая цена, количество бумаг). Брокер не имеет права самостоятельно делать что-то с деньгами и активами на счете, хотя реально проконтролировать это сложно. Иногда брокер может указывать в договоре право использовать средства клиента и выплачивать за это определенный процент, а ценные бумаги могут даваться под залог в сделках РЕПО.

Свойства брокерского счета

  • Клиент может открывать любое количество стандартных счетов у различных брокеров
  • Российский брокерский счет можно открыть четырьмя способами: в офисе брокера, выслав документы по почте, онлайн по форме на сайте брокера, онлайн через портал госуслуг. В случае зарубежного брокера 99% случаев приходится на третий вариант
  • Брокер является налоговым агентом и самостоятельно взимает налог с прибыли. Для российских резидентов он составляет 13%, для нерезидентов 30%. Может взиматься в конце года или при выводе суммы на банковский счет
  • Для обычного брокерского счета сумма вклада неограничена. Для инвестиционного счета ограничения есть: налоговый вычет на взнос можно получить с суммы не более 400 000 рублей в год
  • Брокерские счета являются бессрочными
  • Брокер может давать доступ не только на российские, но и международные биржи. В последнем случае для доступа через российского брокера нужен статус квалифицированного инвестора, но можно и прямо открыть зарубежный брокерский счет без этого статуса
  • Брокерские счета также позволяют работать на внебиржевом рынке — очень рискованном сегменте ценных бумаг мелких компаний с низкой ликвидностью
  • В отличие от банковского счета, брокерский счет предполагает хранение как денежных средств, так и ценных бумаг в рамках счета депо. Бумаги находятся в депозитарии, который в российском варианте часто есть у того же брокера
  • Брокерские счета могут поддерживать разные валюты: рубли, доллары, евро. Например, пополнив счет Interactive Brokers в рублях, можно сконвертировать их в доллары на валютном рынке и начать формировать свой портфель на биржах США
  • Некоторые дилеры (например, компания Альпари) предлагают открытие брокерского счета для спекуляций валютой. В последнее время они лишились лицензии от ЦБ
  • У стандартного брокерского счета нет ограничений на вывод средств. Инвестиционный счет предполагает заморозку внесенной суммы не менее, чем на три года — нарушение этого условия ведет к потере налоговых льгот и возврату уже полученных
  • Любой брокер взимает комиссии за сделку и поэтому заинтересован в количестве операций клиента на счете. Российские брокеры нередко побуждают клиента к активным действиям
  • Перечисление средств от ценных бумаг (дивидендов, купонов, номинала погашенной облигации) на брокерский счет может занимать некоторое время, прописанное в законодательстве
  • Брокерские счета часто предусматривают двухуровневую защиту: кроме стандартного логина и пароля, запрашивается подтверждающий код по СМС. Вывод средств как правило разрешен только на банковский счет, с которого вводились деньги
  • У российских брокерских счетов нет страхования средств. У зарубежных как правило есть. Но не следует путать: страхование касается только случая банкротства брокера, а не ваших действий с ценными бумагами. Тут убыток полностью ложится на вас
  • Брокеры как финансовые структуры гораздо стабильнее банков, которые в России последние годы банкротились десятками. Брокерский счет регулируется ФЗ от 22.04.1996 N 39-ФЗ (последняя редакция от 26.07.2019) «О рынке ценных бумаг»
  • Количество брокерских счетов в России на данный момент составляет примерно 2.5 млн., около трети приходится на индивидуальные инвестиционные счета. Т.е. счета составляют около 2% от населения страны
Читать еще:  Какая валюта в польше

Типы ордеров

Умение выставлять ордера (совершать сделки) неотъемлемая часть брокерского счета. Для инвестора достаточны два типа ордеров: рыночный и лимитный. Первый тип предполагает мгновенную продажу или покупку актива по текущей рыночной цене. Второй тип дает возможность инвестору выставить желаемую цену — если рыночная цена ей не соответствует, сделка не состоится. Такие ордера особенно полезны в случае сильных рыночных колебаний, когда рыночным ордером можно купить актив слишком дорого, а продать очень дешево. Трейдеры как правило используют дополнительные ордера, срабатывающие при достижении определенного уровня цены.

Для подачи ордеров используются торговые терминалы, в России наиболее популярным является Quik. Он устанавливается в виде программы на компьютер и весьма прост в обращении (для знакомства с ним достаточно потратить 1-2 часа). Пользование в системе Windows бесплатное. Есть и веб-версия программы, которую можно запускать прямо из браузера, но она может потребовать отдельную плату. Как и версии для мобильных телефонов.

Картинка выше показывает пример рыночной заявки в Quik. В случае зарубежных брокерских счетов используются другие терминалы, непривычные для тех, кто уже знаком с российскими вариантами. Особенно неудобно трейдерам, поскольку они используют различные индикаторы и методы анализа рынка, что требует подробного изучения платформы. Ниже приведен пример терминала Interactive Brokers, самого популярного зарубежного брокера у россиян. Пользование такими платформами обычно бесплатное, но рыночные котировки могут поставляться с небольшой задержкой.

Виды брокерских счетов

Существует множество классификаций, рассматривающих брокерские счета под определённым углом. Например, в США распространены пенсионные счета 401, предусматривающие льготное налогообложение. Другие варианты:

Понятие брокерского счета и способы его открытия

Имея экономическое образование, я давно хотел попробовать свои силы в качестве брокера. Я решил самостоятельно открыть брокерский счет. Он представляет собой личный счет клиента, который открывается у брокера, и на котором отражаются операции с безналичными средствами и ценными бумагами. В материалах статьи я более подробного расскажу об этом понятии и поясню, как его открыть.

Краткое описание брокерской деятельности

Деятельность брокеров регулируется на валютном рынке. Они должны обладать несколькими лицензиями Центрального банка России (на ведение брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, а также на управление активами клиентов). При обращении к незнакомому брокеру наличие подобных лицензий может быть проверено на официальном сайте ЦБ РФ.

Кроме того, брокеры должны обладать достаточным опытом ведения сделок на фондовых рынках, а также иметь доступ к различным торговым площадкам.

После того, как счет считается открытым, его владелец располагает возможностью самостоятельно (без посредников) участвовать в сделках на валютном/фондовом рынках. Иными словами, он может получать доход от торговли на бирже.

Характеристика брокерских счетов

Брокерский счет обладает рядом отличительных характеристик:

  • Каждый инвестор может открыть счет у разных брокеров;
  • Величина вложений не ограничена законом;
  • Счета открываются бессрочно;
  • Хранить можно как денежные средства, так и ценные бумаги;
  • Существует возможность выводить средства со счета без ограничений;
  • У клиента имеется выход как на российский, так и на зарубежный фондовый рынки;
  • Не требуется страхование счета;
  • Облагается налогом (НДФЛ в размере 13%, если Вы — резидент и 30% — нерезидент).

Все счета делятся на несколько видов:

  1. Учитывая количество владельцев выделяют индивидуальный и совместный. Последний означает то, что Вы можете коллегиально открыть депозит с другими лицами, при этом инвестировать с него можно каждому из членов. Процедура вывода средств зависит от ведения дела отдельным брокером. Для этого нужно заручиться поддержкой всех владельцев счета.
  2. Если учитывать метод обслуживания, то выделяют классический и доверительный счет. Первый вид отличается тем, что распоряжаться счетом можно самостоятельно, отдавая поручения на совершение сделки брокеру. Доверительный счет подразумевает выполнение брокером всей работы на бирже от Вашего имени. Перед передачей прав на управление активами стоит удостовериться в том, что брокер надежен.
  3. Учитывая возможности оплаты различают наличный счет, который является самым простым вариантом брокерского счета. После его открытия существует возможность вносить средства и совершать операции с ценными бумагами и валютой. Второй тип, маржинальный счет, позволяющий владельцу счета приобретать ценные бумаги. Брокеры устанавливают минимум в лимитах средств на маржинальном счете. Кредит обеспечивается акциями.
  4. Исходя из формы сотрудничества можно выделить опционный счет, который предназначается для торговли опционами. И пенсионный счет, активно используемый клиентами – пенсионерами. Последний тип открывает не каждый брокер. Его особенностью является управление брокерскими инструментами с экономией на выплатах по налогам.

Как открыть брокерский счет?

Чтобы открыть брокерский счет, воспользуйтесь одним из трех способов:

  • Самостоятельно через офис брокера;
  • Отправив документы (должны быть заверены у нотариуса) в банк брокера;
  • С использованием интернета (через сервис государственных услуг).

Первый способ открытия счета через офис брокера является самым простым и наиболее понятным каждому из клиентов. Передача документов посредством почтовых отправлений является не самым надежным способом (так как зачастую документы теряются), а сервис государственных услуг начал применяться недавно, поэтому его предлагают не все брокеры.

В целом, открыть брокерский счет не представляет собой особых сложностей, а также не требует технического обеспечения.

Его открывают в нескольких валютах: рубли, доллары, евро. Если Вы решили совершать операции с использованием ценных бумаг, то требуется открытие счета – депо.

Непосредственно перед открытием счета нужно определить с тремя моментами:

  • В офисе какого брокера Вы откроете свой счет;
  • Как и куда будете совершать инвестирование (акции, опционы или иные инструменты фондового рынка);
  • Сумма вложений. Она зависит от Ваших возможностей и целей. Для начала можно рискнуть и вложить небольшую сумму денег.

Подробная инструкция по открытию счета

В обобщенном виде можно пошагово расписать, как открыть брокерский счет через портал государственных услуг.

Первый этап

На первом этапе нужно зарегистрироваться на сайте выбранного брокера. Для этого нужно нажать на кнопку «Открыть счет» на официальном сайте.

После нажатия появляется диалоговое окно, которое дает клиенту выбор: «Открыть счет он-лайн» либо «Оформить консультацию». Второй вариант используется теми, кто недостаточно знаком с сервисом, кто нуждается в помощи.

Второй этап

Далее необходимо определиться с тарифом для брокерского счета. Каждый брокер предоставляет несколько видов тарифных планов, которые могут быть использованы для осуществления операций на различных торговых площадках. Счет открывается бесплатно. Впоследствии клиент может изменить тарифный план через «Личный кабинет».

На сайте брокера имеется подробная информация о каждом тарифном плане, условия его открытия. Также можно выбрать, как Вы будете торговать на фондовом рынке: с подсказками или самостоятельно. От данного пункта зависит и тарифный план.

Читать еще:  Qiwi merchant что это

Наиболее оптимальным тарифным планом для новичка может стать универсальный тариф, который предлагает выгодные условия для клиентов. Также нужно иметь в виду, что за работу через офис брокера, взимается комиссия. Ее сумма определена в условиях открытия счета.

Третий этап

Непосредственная подача заявки на открытие брокерского счета.

После того как Вы определились с тарифом, необходимо будет указать Ваши паспортные данные. Это требуется, чтобы заключить договор между брокером и Вами.

Кроме того, некоторые брокеры предлагают возможность параллельного открытия индивидуального инвестиционного счета (как дополнение к брокерскому счету).

После заполнения полей в открывшемся диалоговом окне (Ваши инициалы, иные личные данные), клиент дает согласие на обработку данных, а также подтвердить регистрацию.

Четвертый этап

На данном этапе происходит непосредственное открытие брокерского счета с использованием портала государственных услуг (либо через Систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), либо через Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА).

Пятый этап

После подтверждения личности необходимо подписать договор с брокером. Также потребуется провести тестовую транзакцию в размере 1 рубля. Для этого нужно ввести в открывшемся диалоговом окне данные дебетовой карты (номер, Ваши инициалы, срок действия). После успешного проведения оплаты потребуется заполнить анкету (заполняется автоматически через портал государственных услуг). Вам необходимо будет лишь добавить в анкету недостающие данные (указать налоговое резидентство, как будет совершаться взаимодействие с брокером).

После заполнения данных появится диалоговое окно, куда следует прикрепить два документа: анкету и заявление на обслуживание. Обратите внимание, что потребуется подтверждение посредством введения полученного смс-кода. Кроме того, нужно прикрепить фотографии паспорта (для идентификации личности в момент подписания договора с брокером).

После отправки документов на адрес электронной почты поступит уведомление о возможности приступать к работе с брокерским счетом.

По завершению открытия счета у Вас появляется право активно и беспрепятственно принимать участие на торгах фондовых бирж, совершать покупки активов, а также иные операции с инструментами рынка. Используя различные способы управления счетом можно получить дополнительную прибыль, приумножить вложения в несколько раз.

Заключение

В качестве основных выводов статьи можно назвать:

  1. Работайте только с проверенными и надежными брокерами.
  2. Первоначально используйте небольшую сумму денег на торгах.
  3. Выбирайте удобный для поставленных целей тарифный план по созданию брокерского счета.

Брокерский счет что это такое

Сегодня мы расскажем о некоторых нюансах работы с брокерами финансовых рынков. Так, например, брокерский счет – это счет клиента, который использует компания для проведения торговых сделок от имени этого клиента.

Из этой статьи вы сможете узнать какие виды и типы счетов бывают, характеристики и другие их качества. Не забудем мы и рассказать о том, как правильно и по каким критериям физическому лицу следует выбирать брокерскую компанию для трейдинга, чтобы не попасться в ловушку к мошенникам.

Рекомендуем надежных брокеров бинарных опционов:

Ведущие брокеры Московской биржи:

Подробнее о брокерском счете

Все пользователи, которые зарегистрировались на сайте брокера, получают брокерский счет. С помощью него они смогут торговать инструментами финансовых рынков. Все открывается за счет инвесторов. Брокер играет роль посредника. Он дает клиентам возможность торговать на рынках и биржах и проводит их операции. Но все возможные риски и убытки берет на себе трейдер, брокерская компания никакой ответственности за это не несет.

Что с этого получает брокер – определенный процент от совершенных пользователями сделок. Вне зависимости от того, получил трейдер прибыль или убыток, брокер остается в плюсе.

Как еще можно ответить на вопрос, что такое брокерский счет, – это что-то вроде кошелька, созданного клиентом в какой-либо брокерской компании. Трейдер в личном кабинете может видеть состояние баланса своего счета, историю совершенных сделок. Между собой брокеры различаются набором доступных к торговле финансовых активов, количеством инструментов, которыми может воспользоваться трейдер, а также скоростью обработки операций, совершаемых клиентом.

Поэтапное руководство открытия счета

Этап первый. Какой выбрать рынок

К этому вопросу следует отнестись как можно ответственнее, так как от принятого решения зависит величина возможного заработка. На самом деле, ответить на этот вопрос не так-то и сложно, просто нужно выбрать оптимальную площадку для торговли, подходящую именно для ваших желаний, интересов и требований.

Работать можно на фондовом рынке, где доступна торговля ценными бумагами, или же заняться трейдингом бинарными опционами на срочном рынке. Еще один вариант – Форекс. Здесь в основном инвестора торгуют валютными парами.

Этап второй. Сколько будем инвестировать

После того как вы разобрались как открыть брокерский счет физическому лицу в выбранном брокере, нужно перейти к следующему шагу – определить сумму, которую готовы инвестировать для торговли на рынках. Точный ответ на этот вопрос может дать только сам инвестор, так как именно от его денежных возможностей зависит размер вкладываемой суммы.

Существует важное правило, которое следует соблюсти при определении суммы инвестирования, – она должна быть комфортной и не разорить вас в случае получения убытков. Именно торговля на финансовых рынках всегда имеет большой риск потерь денежных средств.

Возможность получения убытков инвестор может значительно уменьшить, если пройдет специальное обучение. Лучше, если учить будет профессиональный трейдер с большим опытом работы на финансовых рынках.

Этап третий. Какого брокера лучше выбрать

Это один из самых важных этапов, над которым придется немного поработать. Прежде чем зарегистрироваться в какой-либо брокерской компании, следует собрать как можно больше информации о ней, в том числе почитать отзывы, преимущества, недостатки. Если есть знакомые или друзья, которые занимаются трейдингом, вполне можно спросить и у них. Также почитайте правила работы с брокером, договора, условия сотрудничества и тому подобное. Все это можно найти на официальном сайте брокера или прийти в один из офисов.

Сейчас существует множество брокерских компаний, каждая из которых предлагает свои условия и тарифы. Так что каждый сможет найти наиболее подходящий для себя вариант.

Этап четвертый. Заполнение договора для создания счета

На его оформление потратится совсем немного времени, так как требуется минимальное количество документов – это копии документов, удостоверяющих вашу личность, реквизиты счета в банке.

Во многих брокерских компаниях доступна возможность торговли финансовыми инструментами не на реальном счету, а на демонстрационном – демосчету. На нем инвестор сможет торговать виртуальными денежными средствами, то есть без риска потерять реальные деньги. Это отличная возможность для оттачивания навыков.

Этап пятый. Пополняем баланс торгового счета

Это самый последний этап. Вы закидываете определенную сумму денежных средств. Способов пополнения у всех брокеров предлагается огромное множество, в том числе интернет-кошельки, банковские карты и другие платежные системы.

Классификация брокерских счетов

Инвестор, подходящий к делу со всей ответственностью, должен правильно подобрать тип счета, который больше всего соответствует его требованиям и возможностям. Сейчас доступно несколько видов счетов.

По количеству владельцев.

Бывают на одного инвестора, то есть индивидуальный, и на несколько человек – совместный.

По способу сотрудничества инвестора с брокерской организацией.

Существует 2 варианта: классический и доверительный. В первом случае инвестор сам осуществляет все операции и контроль за ними. При доверительном управлении сделки открывает брокер от имени клиента.

По типам сделок и торговым возможностям.

В этом случае доступно 4 вида счетов:

  • Наличный – инвестор работает с той суммой денежных средств, которую внес он сам.
  • Маржинальный – трейдер может занять недостающее количество денег для открытия ордера у брокерской организации.
  • Опционный – открыта возможность торговли у брокера бинарными опционами.
  • Пенсионный – позволяет экономить на налогах.

Чем отличается банковский счет от брокерского

Банковские счета можно открыть только в офисе банка. Денежными средствами распоряжается клиент, а банк совершает различные операции по его поручению. Этот счет защищен Агентством по Страхованию Вкладов.

Брокерский счет можно зарегистрировать на сайте брокера или в офисе. Страхование брокер не предоставляет.

Возможные риски торговли на финансовых рынках

Первое, на чем можно потерять деньги, – это зарегистрироваться в компании, которая занимается обманом людей. К сожалению, мошенников сейчас хватает, поэтому чтобы избежать подобного, нужно тщательно изучить каждого брокера.

Второе, всегда есть вероятность потерять вложенные в брокера денежные средства. Чтобы снизить этот риск, следует либо пройти обучение у профессионала, либо оттачивать навыки трейдинга опционами и другими активами самостоятельно. Торговать следует только по плану и торговой стратегии. Именно от системы зависит результат – прибыль или убыток.

Третье, есть риск, что компания, в которую инвестор вложил деньги, обанкротится.

Какие преимущества дает брокерский счет

Во-первых, трейдер может реализовать себя, стать профессионалом и зарабатывать большие суммы у брокера за счет трейдинга бинарными опционами или сделками других типов. Чтобы стать успешным, нужно найти надежного брокера, отлично подготовиться и найти или разработать ту стратегию, которая больше всего подходит именно ему.

К слову о надежности – ознакомьтесь со следующей шкалой:

Никогда не открывайте сделки наугад. Перед открытием каждой сделки, отключите все эмоции. Не впадайте в эйфорию, если она оказалась прибыльной. Основательная подготовка поможет избежать ошибок. Разберитесь, например, как открыть брокерский счет в Сбербанке, или поймите что такое УСОФР, кстати, УСОФР – это отдел учета операций на фондовом рынке. Все это может понадобиться при трейдинге с любым брокером.

Для торговли доступен широкий набор активов и типов бинарных опционов, поэтому трейдер не ограничен какими-то рамками, а может торговать у брокера именно теми инструментами, которые лучше понимает.

Читать еще:  Операционный лизинг что это такое

В заключение можно сказать, что как и в любых других сферах деятельности, здесь тоже нужно работать, особенно над собой. Только тогда можно получить хороший заработок трейдингом бинарными опционами, на Форексе или других рынках.

Что такое брокерский счет, в чем отличие от ИИС — выбор посредников и важные аспекты в этом процессе

Многие инвесторы с разным капиталом слышали словосочетание «брокерский счет», и сегодня буду разбираться, что это такое, зачем его открывать и в чем преимущества работы. Тема инвестирования в фондовые рынки, работа с акциями и другими ценными бумаги становится более популярной, такой инструмент и я добавляю в список своих рабочих, рекомендуя его партнерам.

Брокер — это посредник, и как бы не хотелось сэкономить на его услугах, в работе на фондовом рынке, как РФ, так и других стран, это не получится. Традиционно начну с определения ключевого понятия и его основных функций.

Оглавление:

Брокерский счет — что это такое и зачем он нужен?

Открытие брокерского счета — это все равно, что открытие личного счета у посредника, который обеспечивает создание контакта между трейдером и инвестором. На счету отражается история всех сделок, баланс средств и ценных бумаг. Инвестор всегда может посмотреть:

  • движение по каждой операции;
  • результат сделок;
  • данные от определенной сделки покупки-продажи фьючерсов, акций, облигаций и других ценных бумаг.

Отличия брокерского от банковского счета

Ключевая разница в том, что банковский (депозитный) защищен, но при условии, что вклад не превышает 1,4 млн. рублей. Главное отличие в том, что банковский открывается для совершения рассчетно-кассовых операций, а брокерский только для торговли на биржах. Банковский, как правило, открывается лично в отделении финансовой организации. Такой счет более точно организованный: вы знаете наперед процент прибыли и за какой период начисляется, когда в брокерском все зависит от настроения рынка.

Отличия брокерского счета от ИИС

Думая, что именно открыть: брокерский счет или иис, принимаем во внимание то, что государство по последнему предлагает определенные льготы — налоговый вычет НДФЛ. Сам ИИС — это, своего рода, специальный депозит, через который инвестор покупает акции, облигации, другие активы как государственных, так и коммерческих предприятий. Открывает такой счет:

ИИС можно переводить от одного брокера к другому, но нельзя заводить на счет ценные бумаги. Кроме этого, не предусматривается:

  • перевод брокерского счета в ИИС;
  • открытие одним человеком больше одного счета.

Важно использовать ИИС для ликвидных инструментов, тем более, что легко можете узнать, что такое ликвидность и почему она важна на фондовом рынке.

Как заработать на брокерском счете?

Без такого счета вы не сможете купить акции, чтобы их выгодно продать или удерживать, затем получая дивиденды. Среди брокеров есть те, которые предлагают вам самому торговать, либо же отдать деньги в управление. Говоря о среднем показателе за год, то опытный брокер и трейдер могут увеличить доход до 30%, когда банковский депозит в лучшем случае даст 5-7%. Читая отзывы инвесторов, которые уже сотрудничают с посредником, можно выделить 3 основных стратегии, позволяющих получать доход. О них более детальней.

Прибыль от роста курса финансового инструмента

Представим ситуацию: вы пополнили счет, купили с помощью брокера 100 акций компании «Вкусный тортик». Каждая акция стоила 50 долларов, и вся покупка обошлась вам 5000$. Через месяц компания выиграла тендер и готовила сладости для олимпийской сборной. Ее акции в цене возросли на 50%, и стали торговаться по 75$. Решив продать весь пакет за 7500$, получите 2500 долларов прибыли.

Доход от снижения стоимости финансового инструмента

Представим, что ценная бумага стоила АО стоила 10 долларов, и вы купили их 10 штук. Курс рубля к доллару был 70:1. Время шло, цена на акцию снизилась до 9 долларов, но при этом изменился и курс рубля к доллару, составив 50 рублей за 1$. Вы потратили на покупку 100 долларов, продаете акции за 91 доллар. Но из-за разницы курсов национальной и международной валюты вы вышли в плюс, если учитывать доход в рублях. Это очень редкая ситуация на рынке.

С помощью брокера купили акции известной нам кондитерской компании. За год они показали рост всего 2 доллара, и нет необходимости продавать весь пакет. Но за этот период акционерное общество заработало 1 млн. долларов, которое пропорционально делит между инвесторами, что в него вложились, и выплатит дивиденды за этот период.

ТОП компаний для открытия БС

В выборе компаний я бы рекомендовала работать с теми, которые предоставляют весь сервис удаленно. Как-то несовременно ходить в офис, ждать очередь, чтобы открыть счет. Удобно, когда есть собственное приложение. Чтобы определиться, какой вариант для открытия выбрать, прочитайте условия обслуживания брокерского счета. Предлагаю посмотреть на 5 популярных брокеров, оценив важные аспекты в работе: комиссию за сделку, обслуживание, минимальную сумму счета.

Брокерские тарифы на обслуживание, сделки и размер депозита

Обращу внимание и на тарифы Сбербанк на обслуживание брокерского счета. Комиссия 0,125% от сделки, нет комиссии на обслуживание, а сумма на счету может быть любой. Далее поговорю и об остальных ТОПовых посредниках.

Тинькофф брокер

Второе место в рейтинге с учетом количества инвесторов. Предусмотрено 3 тарифа «Инвестор», «Трейдер», «Премиум». Комиссии за сделки составляют 0,3%, 0,05% базовая комиссия+0,025% до закрытия биржи за оборот, если он превышает 200 тыс; 0,025% базовая комиссия плюс от 0,25 до 2% для сделок с иностранными внебиржевыми акциями и индексными ETF соответственно по каждому плану. Размер комиссий за обслуживание фиксированный по каждому плану, плюс учитывается оборот. Счет открывается за 2 дня.

Популярный брокер предлагает тариф «Единый Оптимум». Комиссия за сделку составляет 0,0345%, не менее, чем 41,3 рублей за поручение. Стоит отметить, что это один из немногих посредников, которые учитывают именно поручение. Комиссии за обслуживание составляют 177 руб., минус комиссии, что платятся при покупке и продаже. На счету минимум должно быть 2000 рублей.

Interactive Brokers для работы с рынком США

Пример иностранного брокера, благодаря которому работа с ценными бумагами американских компаний становится ближе и реальней. Минимальный депозит 3000 долларов, но при условии, если вы старше 25 лет. Чаще выбирают 10000 долларов, но при этом удержание позиции от 1 до 4 недель. Комиссии начисляются в зависимости от типа:

  • Fixed (фиксированные);
  • Tiered (в зависимости от объема торгов).

Ставки аналогичные по всему миру, и это не может не радовать. Если сравнивать в разрезе с другими брокерами, то условия более выгодные, «кусается» разве что сам депозит. Вывод раз в месяц бесплатный. Интересно, что предусмотрена комиссия за бездействие — 10 долларов в месяц.

Брокер на третьем месте по количеству клиентов. Предлагает выгодный тариф «Старт». Согласно условий сумма на счету может быть любая. Комиссия за сделки составляет 0,0354%, но не меньше 34,5 рублей в день. Комиссия за обслуживание 354 рубля минус уже оплаченные комиссии. Пользуется значительной популярностью и отличается надежной репутацией.

Какого брокера лучше выбрать и что надо учитывать?

Открывая классический брокерский или индивидуальный инвестиционный счет, всегда принимайте во внимание репутацию посредника: срок на рынке, отзывы, наличие лицензии. Очень важно детально прочесть условия — размер комиссий и за что они взымаются, какой минимальный порог входа. Если же планируете вложения с кем-то, узнайте наперед: работает ли брокер с совместным брокерским счетом, или же только индивидуальным. Для себя определите, как вам удобней работать: самому принимая решение о торговле, или отдавая деньги в управление. Для меня очень важно и то, насколько у брокера подготовлен сайт, как работает служба поддержки, насколько оперативно и грамотно консультируют менеджеры и в какое время. Всегда учитываю отзывы других людей на форумах и тематических площадках и обязательно слушаю свой внутренний голос — он практически никогда не подводит.

Возможные риски торговли на финансовых рынках и страхование средств

Несмотря на то, что брокерские счета позволяют покупать валюту по утвержденному курсу, что является плюсом площадки, есть определенные риски. Среди них:

  • никто не застрахован от того, что выберет не то направление рыночного тренда;
  • деньги могут пропасть со счетов, в случае, если брокер оказался недобросовестным или у него отозвали лицензию.

Если депозит в банке страхуется государством, то брокерский — нет. Для того чтобы уменьшить риски потерь, с которыми в своей практике также сталкиваются и крупные игроки рынка, стоит доверять свои деньги только проверенным организациям с надёжной репутацией и лицензией. А если хотите узнать, кто такой Олег Тиньков и почему его имя связано с банком, брокером и пивом — читайте материал на www.iqmonitor.ru. Резюмирую: брокерский счет, в сравнении с банковским, не защищается государством, но позволяет покупать на биржах акции, фьючерсы, опционы разных компаний, не только с привязкой к месту проживания.

Существует ИИС — определенный вид брокерского счета, на котором если «заморозить» деньги на 3 года, можно получить до 52 тысяч рублей налогового вычета. Без открытия счета у брокера фондовый и биржевой рынок, работа с ETF недоступны. По хорошей традиции желаю вам быстро и со 100% попаданием определиться в выборе подходящего брокера с учетом комиссий и минимального депозита, и чтобы все ставки среди активного или доверительного управления были высокодоходными.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector