Какие акции лучше покупать bkr-bank.ru все про деньги

Какие акции лучше покупать

Какие акции покупать начинающему инвестору

Какие акции купить новичку

Возможность пассивного заработка всегда привлекала людей. Одним из известных способов получения дохода считается покупка ценных бумаг. Но так ли просто разобраться в фондовом рынке и получить прибыль? Тем более, если вы только начинаете свой путь в инвестировании, то у вас, конечно же, возникает законный и понятный вопрос о том какие акции купить новичку? Попробуем разобраться во всем подробнее.

Как заработать на акциях

Существует два основных метода получить доход от покупки ценных бумаг:

• Создание портфеля с покупкой ценных бумаг по низкой цене и продажа их по высокой (максимизация прибыли);
• Создание портфеля с дивидендными акциями.

Опытные инвесторы рекомендуют вкладывать деньги на долгосрочный период (от пяти лет) и не заниматься спекуляциями с ценными бумагами (дневной трейдинг). Это очень рискованно и требует колоссальных временных затрат. Разумный инвестор обходит спекуляции стороной. Он выбирает компании путем собственного анализа и рассчитывает на их долгосрочный рост. Запомните, что вы должны рассматривать рынок не как способ быстрого заработка и решение денежных проблем, а как источник пассивного дохода.

Начинающему инвестору правильно оценить обстановку на рынке довольно сложно, поэтому в первую очередь следует обратить внимание на возможность получать прибыли не от разницы между стоимостью приобретенных и проданных акций, а на дивидендную доходность от имеющихся в распоряжении ценных бумаг или низкорисковые ценные бумаги.

Что говорят эксперты

Как считает Роман Котов, президент инвестиционного холдинга «Котов Групп», человеку, решившему начать инвестировать, необходимо сначала выбрать стратегию инвестирования. Если он планирует купить и забыть о своих вложениях на несколько лет, то более подходящим вариантом для него будет покупка облигаций федерального займа. Данный вид инвестиций по своей доходности уступает вложениям в акции, но является более надежным и не требует времени, необходимого на изучение акций и показателей компаний.

Итак, эксперт на начальном этапе советует обратить внимание на облигации. Но если начинающий инвестор серьезно настроен на получение прибыли именно за счет приобретения акций, то первое время можно прибегнуть к услугам брокеров.

Об этом говорит и Замир Шухов, генеральный директор GVA, считающий, что для начинающих инвесторов рекомендуется работать с опытными биржевыми брокерами и для начала аллоцировать часть своих денег через какую-то профессиональную команду, которая сможет инвестировать более безопасно и профессионально. В целом, я не советую первый год инвестировать в ценные бумаги, тем более, делать это самостоятельно.

За счёт таких неопытных инвесторов, которые часто паникуют в случае непонятной ситуации на рынке, зарабатывают опытные люди. Для начала лучше передать свои деньги в управление профессионалам и следить за тем, как они инвестируют, а далее уже пробовать делать это самостоятельно.

Подробнее о том, как выбрать брокера вы можете прочитать тут .

Какие акции купить новичку на зарубежном рынке

Если целью является получение стабильных дивидендов, начинающему акционеру стоит обратить внимание на крупные корпорации, существующие на рынке достаточно давно. Покупка ценных бумаг таких компаний, как Microsoft [NASDAQ: MSFT] или Apple [NASDAQ: AAPL] будет считаться надежным вложением. Подобные фирмы занимают стабильное положение на рынке, поэтому акционеры могут рассчитывать на постоянные выплаты. Правда, положение Apple сильно зависит от одного фактора — это уровень продаж IPhone.

Опять же, не рассчитывайте на стремительный рост дивидендов. Чтобы жить на дивидендный доход вам необходимо регулярно докупать акции таких компаний, реинвестировать прибыль и саму выплату дивидендов продолжительное время. Будьте готовы к этому. По словам Виктора Макеева, Финансового аналитика компании Gerchik&Co, подобные акции-гиганты позволяют действительно снизить риски при должном уровне диверсификации. Но и расчёт тогда, прежде всего, будет от дивидендов на долгосрочную перспективу, исчисляемую многими годами. То есть факту получить большую прибыль единовременно не получиться. Чтобы компенсировать затраты на акции, и начать получать чистый доход потребуется ждать.

Какие акции купить новичку на российском рынке

Для России с точки зрения дивидендов обратите внимание на следующие компании:

• Аэрофлот [MOEX: AFLT];
• АЛРОСА [MOEX: ALRS];
• Леноэнерго [MOEX: LSNG];
• ЛСР [MOEX: LSRG];
• ФСК ЕЭС [MOEX: FEES].

Вложения в ценные бумаги более мелких компаний способны начать приносить прибыль в более короткие сроки. Однако начинающие инвесторы, не слишком разбирающиеся в финансовом рынке, при приобретении подобных акций сильно рискуют, так как не обладают достаточными знаниями для анализа. Поэтому, выбирая фирму, необходимо следовать совету Константина Мальчушкина, бизнес-партнера “А-Консалт”, и всегда:

• определять приемлемый уровень риска для себя — вкладывать не больше, чем готов потерять
• следовать принятой стратегии и установленной финансовой цели
• оценивать реальную стоимость компании, смотреть её финансовую отчетность и сравнивать мультипликаторы.

О том, как правильно отбирать акции и проводить их анализ мы уже писали здесь .

Финансовые рынки — это не просто. Это обязательно дисциплина и обязательно работа с большими объёмами информации. Но и вознаграждение стоящее — в разы превышающее ставки по банковским вкладам.

Советы начинающему инвестору

Прежде чем вкладывать средства в ценные бумаги, следует в первую очередь, по словам Ольги Орловой, старшего аналитика WMT Consult, закрыть все свои долги. Это первый шаг. Второй шаг — накопить средства в наличном виде или на вкладе в банке в размере суммы ваших ежемесячных расходов за 6-12 месяцев. Некоторые называют это «финансовой подушкой». Далее можно формировать портфель инвестиций.

Помимо этого, необходимо придерживаться следующих правил:

• Вкладываться в компании, действующие в области знакомой акционеру. Фирма, занимающаяся биотехнологиями и, по словам руководства, находящаяся на пороге инновационного открытия, способного принести многомиллионную прибыль и возможно на самом деле является перспективным инновационным проектом. Однако на деле сложно оценить преимущества, если совершенно не разбираешься в процессе производства.

• Отслеживать финансовую отчетность, которая поможет разобраться в текущим положении дел компании. Известный бренд не гарантия вашего дохода. Поэтому повторим ещё раз, что нужно проводить анализ реальной стоимости компании самостоятельно, знать состав её бизнеса и чистую прибыль.

• Отслеживать события из жизни заинтересовавших фирм. Новости тоже помогут разобраться в текущем положении дел. Но ни в коем случае не делайте ставку только на них. И никогда не торгуйте только на новостях.

• Не слушать чужих советов. Опирайтесь на собственные цели, анализ, терпимость к риску и сроки.

• Обязательно проводить сравнение компаний, работающих в заинтересовавшей отрасли. Возможно, некоторые из них являются более перспективными, чем выбранные изначально. Изучайте и сравнивайте их мультипликаторы. Только так вы сможете сделать лучший выбор.

Заключение

«Единственная стратегия инвестирования, которая может обеспечить вам относительную безопасность вложений наряду с доходностью, превышающей доходность рынка, основана на оценке реальной стоимости акций компании» — Бенжамин Грэм, автор книги «Разумный инвестор».

Вычислить показатель реальной стоимости компании можно разделив капитализацию компании на её чистую прибыль (мультипликатор P/E). Этот показатель демонстрирует, то за сколько лет будет окупаться компания. Обратите на него внимание при выборе.

Впервые соприкоснувшемуся с рынком ценных бумаг, сложно разобраться в текущей обстановке и понять какие акции купить новичку. Поэтому, как говорит Борис Борзунов, старший инвестиционный аналитик СК «Сбербанк страхование жизни», для начинающего инвестора покупка акций может оказаться слишком сложным и рискованным делом.

Топ-10 самых прибыльных акций в России 2019

Итак, вы решили вложить во что-то свои финансы. Это верное решение, особенно для тех, кто уже имеет свое жилье, автомобиль, может позволить себе немного путешествовать. Да и те, кто только начинает идти к успеху тоже должны научиться вкладывать свободные средства в выгодные акции.

Перед вами Топ-10 самых прибыльных акций в России 2019 года. Изучите данные, чтобы составить собственное мнение о том, куда нужно вкладывать, а куда не стоит.

Если научиться делать правильный технический анализ рынка акций, то можно постоянно получать прибыли. Советуем изучить также комбинированный метод технического и фундаментального анализа рынка.

Навигация по статье:

Сделать свой доход полностью пассивным — это ли не мечта? Вы будете наслаждаться жизнью, ездить в разные страны, и ваши доходы в это время будут расти!

Но для новичков всегда трудно решить, куда же вложить деньги, чтобы не прогадать.

Первый и самый главный совет: никогда не вкладывайте те деньги, которые предназначены для покупки жизненно важных вещей: продуктов, жилья, медикаментов, одежды. На акции тратьте только то, без чего вы и так будете жить «в шоколаде»

Акции компаний, которые всегда приносят прибыли

Конечно, так однозначно выразиться довольно трудно. Потому что, даже опытные трейдеры знают, что любые акции могут неожиданно обвалиться. И даже самые надежные компании не могут гарантировать стабильности и постоянно растущей цены. Капризный рынок настолько изменчив, что любое вложение — это большой риск. И вы должны это учитывать. Мы подобрали для вас список наиболее стабильных компаний, чьи акции всегда в цене. И на которых можно действительно зарабатывать.

Как вы помните, собираясь купить акции компании, которой вы доверились, вы должны учитывать:

  • ее положение на рынке;
  • доверие покупателей и пользователей, о котором можно почитать или посмотреть ролики в интернете;
  • отзывы других акционеров;
  • процент дивидендов, которые выплачивает эта компания;
  • перспективы ее развития, относительно сроков нахождения на рынке;
  • аналитические прогнозы экспертов.

И это далеко не полный перечень тех условий, которые необходимо выполнить, чтобы получать стабильные прибыли. Но с опытом вы научитесь определять, каким компаниям можно доверять, а каким нет. Конечно, потери сопровождают почти всех. И вы должны быть готовы к тому, что часть денег, возможно, к вам уже не вернется. Но только опыт, технические знания и развитая интуиция помогут вам научиться обходиться без потерь.

10 лучших российских компаний, которым можно доверять

№ 1 «Газпром»

Акции «Газпрома» — всегда в цене. Например, на середину 2019 года стоимость одной акции составила 232 рубля. Эта компания находится на 17 месте в рейтинге самых крупных энергетических компаний всего мира. Здесь платят неплохие дивиденды. Поэтому вкладывать сюда средства практически всегда выгодно. На рынке России эта компания является монополистом. Огромным плюсом для держателей акций является то, что компания принадлежит государству. А значит, именно оно в ответе перед вкладчиками.

Доля добычи нефти составляет около 60% от всех других компаний. Именно поэтому вы точно не прогадаете, вложив сюда деньги.

На графике хорошо виден взлет суммы дивидендов по годам:

№ 2. Акции «Сбербанк»

Приобретая акции «Сбербанка», вы можете быть уверены в правильном выборе. Этот банк отличается необыкновенной надежностью. Сюда стекаются денежные потоки всей России. Котировки акций «Сбербанка» редко опускаются в нисходящий тренд. Политика выплаты дивидендов такова, что среди держателей акций подавляющее число постоянных клиентов. Также есть большой поток новых держателей.

Читать еще:  Почему заблокирован мобильный банк сбербанка

Стоимость акций Сбербанка на июнь 2019 года составляет примерно 240 рублей.

Посмотрите приблизительный расчет доходности акций Сбербанка:

А вот прогноз на 2020 год. Ожидается рост котировок на 37%:

Стоит ли покупать акции «Сбербанка»? Решать вам!

Металлургическая компания «Мечел» также позволяет не сомневаться в прибылях от покупки акций. Стоимость одной акции достаточно невысока и составляет около 67 рублей. Выручка компании за первый квартал 2019 года составила 75 млрд. рублей.

№ 4. «Роснефть»

Стоимость одной акции составляет 409 рублей. Более 70% всей добычи нефти в России принадлежит именно «Роснефти» Это мировой лидер по количеству добываемой нефти. Поэтому и доверие к этой компании огромно!

Сравниваем количество дивидендов по датам:

Следующим в нашем списке стоит концерн «Лукойл» Стоимость одной акции здесь достаточно высока и составляет 5226 рублей. В среднем ежегодный прирост выплаты дивидендов составляет 15%. Одной из отличительных черт этой компании является постоянный рост дивидендов, которые будут повышаться не менее, чем на рост инфляции.

Это одна из самых крупных нефтегазовых компаний в мире. Подумайте только, что на ее долю приходится свыше 2% мировой добычи нефти. И примерно 1% углеводорода по всему миру.

№ 6. Акции «Татнефть»

Цена одной акции Татнефть составляет 771 рубль. По прогнозам аналитиков, стоимость акций будет только возрастать.

№ 7. «Сургутнефтегаз»

Стоимость акции составляет 41 рубль.

Оцените размер дивидендов:

А вот советы аналитиков:

№ 8. Компания «Норникель»

Стоимость этих акций, пожалуй, самая высокая. И она неуклонно стремится вверх.

Взгляните на прогнозы аналитиков:

Также обратите внимание на неуклонный рост дивидендов:

Аналитики советуют вкладывать средства в компанию, производящую никель и палладий. Размер дивидендов увеличился на 43%!

№ 9. Группа «НЛМК»

Цена на акции группы «НЛМК» составляет 174 рубля. Но дивиденды постоянно растут.

Но, хочется отметить, что долг компании вырос до 900 млн. рублей. В среднем из-за роста долгов котировки акций упали на 3%. К 2023 году ждут уменьшения спроса на вывод новых предприятий. Поэтому планируется удешевление угля и стали.

№ 10. Сеть магазинов «Лента»

Нельзя не отметить стабильный рост стоимости акции любимой всеми сети магазинов «Лента»

Стоимость одной акции сравнительно недорога. Поэтому каждый, даже начинающий трейдер сможет позволить себе купить несколько. По прогнозам экспертов, цены на

акции будут расти.

Однако, стоит сравнить стоимость этих акций с акциями других магазинов. Например, акции «Магнита» стоят 3 850 рублей, а группы магазинов Х5 Retail 2010 рублей.

Акции «Магнита» немного потеряли в стоимости из-за смены владельцев в 2018 году. Но с того времени обороты набирают темп. Теперь руководство «Магнита» выразило желание купить 100% акций «Ленты» При этом прогнозируется падение котировок «Магнита» и рост акций «Ленты. Если сделка удастся, то уровень дохода объединенных компаний превысит совокупный доход группы Х5 Retail. Это позволит компании стать лидером среди всех подобных сетевых магазинов.

Этот обзор лишь приблизительно дает вам понять, на какие акции стоит обращать внимание. Конечно, каждый предпочтет вкладывать деньги в то, чему он доверяет. Но прежде чем купить акции любой компании, обязательно изучите рынок. Прочитайте отзывы аналитиков, ознакомьтесь с прогнозами. И тогда ваш доход всегда будет стабильно высоким.

«Я инвестор и стараюсь покупать хорошие акции на долгий срок»

Частный трейдер Евгений КОВАЛЕНКО пришел на фондовый рынок в мае прошлого года, но уже успел немного разобраться в правилах игры. И даже открыл Telegram-канал «Лимон на чай», где делится опытом с начинающими инвесторами. В интервью Банки.ру он рассказал, как заработать на инвестициях в акции.

— Сколько вам лет и чем занимаетесь? Как решили стать инвестором?

— Мне 24 года, я программист. Сейчас работаю в IT-компании, мы разрабатываем сайты на заказ. Инвестором я стал случайно: у меня в банке были деньги, каждый месяц их откладывал, и накопилась небольшая сумма — около 500 тысяч рублей. А в то время ставки по вкладам падали. Когда открывал депозит, было больше 9% годовых, а сейчас 6%. Посмотрел на всю эту ситуацию и задал себе вопрос: куда вложить деньги, чтобы они принесли мне больше прибыли, чем в банке?

Я был знаком с малым бизнесом и знал, сколько этому времени нужно уделять. Поэтому идея вложить деньги в новый проект сразу отпала. Искал другие варианты и случайно наткнулся на тему инвестирования: покупка акций российских компаний. До этого я вообще не знал, как это работает. Только слышал про инвестирование в ценные бумаги и что на этом люди зарабатывают деньги. Вот, собственно, так и закрутилось.

— И почему выбрали российский рынок?

— Вообще, я не выбирал российский рынок осознанно. Просто начал разбираться и понял принцип работы. Брокеры дают возможность торговать российскими компаниями через Московскую биржу, а через Питер — американскими бумагами. В моем портфеле были акции и американских компаний, и российских.

— Помните свою первую сделку? Что покупали? Потеряли или нет?

— Помню очень хорошо. Я выделил небольшую сумму — 20 тысяч рублей. Зашел на сайт брокера и посмотрел их рекомендации. У них было учебное видео о том, как удобно и быстро покупать акции, объясняющее, как происходит весь процесс. Собственно, я изучил их рекомендации. Они были рассчитаны на новичков. Затем посмотрел, какие компании дают хорошую доходность. Купил на всю сумму акции Сбербанка, Мосбиржи, eBay, Intel, Visa Inc, «Ростелекома» и ФСК ЕЭС. Причем об ФСК ЕЭС вообще впервые тогда узнал. Все сделки у меня вышли в плюс. Я продал акции в течение шести месяцев. Продавал постепенно. За девять месяцев уже заработал доходность вдвое больше, чем проценты по банковским вкладам.

Конечно, мне тогда очень повезло. Когда покупал, рынок был на спаде. Это сейчас оглядываюсь и хватаюсь за голову. Понимаю, как опрометчиво влез в это дело и накупил акций, о которых ничего не знал.

— А как сейчас выбираете бумаги для покупки? Уже появилась какая-то собственная стратегия?

— Учился на платных курсах, смотрел видео на YouTube. В общем, погрузился в более детальное изучение рынка. Хотелось разобраться, как определять перспективные для инвестиций компании, когда входить и когда выходить из рынка. Чуть было не попал на курсы по трейдингу и техническому анализу, но, к счастью, вовремя передумал. Какое-то время работал по сигналам более опытных трейдеров.

Затем наступил следующий этап. Собственно, как раз тогда я создал канал в Telegram . На канал начали подписываться люди, и они ждали какой-то экспертизы. Нельзя было ударить в грязь лицом. Поэтому я начал более детально изучать компании: анализировать отчетность, читать новости, смотреть, что говорят другие трейдеры — в частности, на сайте smart-lab.ru. Смотрю, что пишут разные трейдеры, и соотношу это с собственными выводами.

Еще повезло познакомиться с интересным инвестором. Он подсказал, как оценивать компании, на что обращать внимание в отчетности. Посоветовал специальную литературу. Так я постепенно пришел и к фундаментальному анализу. В итоге сейчас выработался такой алгоритм: читаю рекомендации аналитиков, затем изучаю мнение других трейдеров. Если нахожу что-то интересное, то провожу свой анализ и принимаю решение. Недавно так купил акции ФСК ЕЭС. В последние годы компания показывает хорошие результаты. А пару недель назад сообщили, что постараются направить на дивиденды до 50% прибыли по МСФО. Дивидендная доходность будет хорошей: сейчас 7—8%, а может быть еще выше. Поэтому я снова купил ФСК.

— Почему выбрали акции? Это тоже очень большой риск, тем более на волатильном российском рынке. И если посмотреть на статистику, то большинство частных инвесторов покупают ПИФы и облигации.

— Акции показывают лучшую доходность. И если рассматривать структуру ПИФов, то многие фонды состоят из акций. И когда вы покупаете ПИФ, то несете дополнительные издержки и получаете меньшую доходность. При этом ПИФ точно так же зависит от колебаний рынка акций. Так какой смысл использовать посредника и платить ему за это? Ну а облигации я не выбрал, потому что их доходность меня не привлекает. Да, есть гарантия, и надежность выше, но я готов рисковать, чтобы получить повышенную прибыль.

— Какое у вас сейчас настроение? Вот только что у инвесторов прошел страх, что применят санкции, а теперь на повестке дня ожидания глобального спада на рынках. Что делать и куда бежать? Посоветуйте читателям Банки.ру.

— Лично я сейчас стараюсь все позиции на рынке закрывать. Можно назвать это «чуйкой», можно — предостережением. Читаю, что пишут другие трейдеры: многие ждут кризиса. Никто не знает, когда он придет и как начнется. Но общее настроение у людей именно такое. Поэтому я хочу до конца 2018 года все позиции закрыть. Думаю, что новый кризис будет, хочется его переждать. Да, могу потерять много возможностей. Но лучше останусь при своих, чем потеряю.

— То есть вы не верите, что сейчас для инвестора время возможностей? Но в одном из последних постов вы рекомендуете вашим читателям присмотреться к акциям «Магнита». Получается, пишете одно, а делаете все наоборот?

— Я думаю, что время возможностей — это когда случается кризис и ты к нему готов. Рынок моментально обрушивается, и тогда можно покупать акции по дешевке.

Что касается «Магнита», то это ситуация из разряда «и хочется, и колется». Акции сильно упали в цене и сейчас выглядят привлекательными для покупки. У меня небольшой опыт, и часто сложно удержаться от каких-то действий. Вот недавно рассказывал о ситуации с ВТБ. Вкратце: я его продал перед новым годом, чтобы зафиксировать убыток и уменьшить налоги. Планировал обратно откупить по той же цене. Но что-то дернуло меня выставить приказ с меньшей ценой в надежде, что акции еще чуть-чуть упадут. И — бах! — этого не случилось. В январе был рост рынка, и я сидел со своим приказом. Руки чесались купить по более высокой цене, но держал себя в руках. На прошлой неделе акции ВТБ упали, и мой приказ сработал. Если бы не дождался и купил в январе, то сейчас бы сидел в минусе.

— Какими инструментами еще пользуетесь? Что полезного для себя в технике трейдинга открыли и что советуете использовать начинающим инвесторам?

— У меня был опыт с фьючерсами, но я обжегся. Не очень внимательно изучил тарифы брокера, и в итоге на выплату комиссии ушла большая часть прибыли. Остался в небольшом плюсе, но выводы для себя сделал: не стоит лезть туда, в чем плохо разбираешься. Фьючерсы для меня — это уже больше инструмент для профессионального трейдера. А я инвестор и просто стараюсь покупать хорошие акции на долгий срок.

Читать еще:  Когда лучше искать новую работу

Какие лучше акции покупать сегодня

Естественно, все акции отличаются стоимостью, надежностью и наличием дивидендных выплат. Здесь мы постараемся расставить все точки над «i» в вопросе, какие акции покупать для получения наибольшей прибыли.

В этой статье мы будем говорить только об иностранных акциях, обращающихся на американских и европейских биржах.

Все начинается с капитала инвестора. Если капитал большой, то наверняка вы нацелены на портфель, состоящий из большого количества акций, то есть не только разнообразие компаний, но и само количество акций. В случае небольшого капитала лучше также придерживаться принципа разнообразия, пусть даже если вы купите всего по одной акции, но разных десяти компаний.

В итоге вопрос «какие акции покупать?» переходит из количественной сферы в качественную. Приобретаемые бумаги должны быть надежными активами, в которых заложен большой потенциал роста.

  • К примеру, в 2014 году с января по декабрь акции Intel выросли с $24 до $37. Это приблизительно — 58% чистой прибыли.
  • В то же время, «дорогие» акции Seaboard за тот же период времени блуждали в одном и том же диапазоне, не показывая серьезной волатильности.

Какие акции сейчас выгодно покупать

Над этим вопросом работают все профессиональные участники рынка, и мы расскажем, какие акции выгодно покупать, как выбирать акции для покупки и где их вообще искать.

Именно тут нельзя не вспомнить книгу известного Питера Линча — Метод Питера Линча, в которой он и рассказывал, как выбрать акции для покупки. Если вы хотите узнать много тонкостей, то вам обязательно стоит прочитать эту книгу. Кстати, она очень легко читается, наполнена множеством примеров из жизни и личным опытом автора. Из этой книги мы и приведем несколько примеров, какие акции выгодно покупать.

Как выбирать акции

Одним из хороших способов — это искать акции на улицах. Хорошие примеры — McDonalds, Dunkin’ Donuts, Subaru… эти компании выросли в десятки раз после выхода на рынок.

Суть заключается в том, что когда рабочий или уборщица или менеджер посетил впервые McDonalds, наверняка ему показалось это отличной идеей и заведением, и второе, что можно было подумать — а как дела у них с акциями?

Конечно эти примеры уже реализовали себя, но каждый год на рынке появляются новые компании с новыми продуктами и услугами, и если вам кажется, что это отличные продукты и услуги, которых раньше не было или которые имеют огромные преимущества, то стоит поинтересоваться их акциями.

Когда Apple выпускала свои первые Macbook или даже iPhone, всем нравились их продукты, и не сложно было догадаться, что у компании может быть большое будущее. Купив их акции в те времена, многие уже стали миллионерами.

Не обязательно было быть финансовым директором Kodak, чтобы понять, что пленка устаревает и не приносит доход так, как цифровые фотоаппараты. Любители кино знают не хуже Камерона, какой фильм принесет большой доход.

Сейчас самое время сказать, что результаты роста акций зависят от размера компании. К примеру, никто не покупает акции Coca-Cola в расчете на рост в пять раз за год. Это гигантская компания очень надежна и стабильна, но чтобы вырасти даже в два раза, ей потребуется произвести какой-то новый переворот, создать революционный продукт. С математической точки зрения у таких компаний нет шанса удвоиться в ближайшее время, например General Electic уже на столько огромна, что на нее приходится почти 1% ВНП США.

А теперь сравним с молодыми компаниями, будь то технологический стартап или новая сеть ресторанов.

Чтобы удвоить цену акций им достаточно заключить пару новых контрактов или открыть новый филиал расширив точки сбыта продукции.

Какие акции лучше покупать

Существует мнение, что лучше покупать акции, название которой очень скучное. Это говорит о том, что в компании больше думают о продукте и производительности чем об обложке. По статистике, компании с заурядными названиями вроде «Automatic Data Processing» или «Moe and Jack» растут быстрее и стабильнее, чем такие как «General International«. Аналитики с Wall Street не будут советовать и не обратят внимание на скучные и нелепые названия, а когда обратят, акции этих компаний уже вырастут в сотню раз.

Скучная или отвратительная деятельность компании тоже может быть большим плюсом, например уборка, химические вещества, похоронное бюро, лекарство от геморроя, производитель производственного оборудования, производство одноразовой посуды и так далее. Подобные компании делают важные вещи, и мало кто стремится этим заниматься, поэтому развитие подобных компаний зачастую идет семимильными шагами.

Компании, которыми не интересуются аналитики и Wall Street — потенциальные стократники (акции которые растут в сто раз). Часто они скучные, но выполняют важные функции, без которых сегодня жить сложно, и если акции таких компаний обращаются на бирже NYSE, NASDAQ, XETRA — это хороший знак для фундаментального анализа акций такой компании.

Отсутствие конкурентов также может стать положительной стороной. Например, акции компании 21st Century Fox имеют много конкурентов, в отличие от гравийного карьера, который имеет свою четкую нишу. Кстати, 21st Century Fox это поняла и купила акции Pebble Beach вместе с ее карьером.

Акции компаний, которые производят или продают продукт, который постоянно покупается — также кандидаты в акции, которые лучше покупать. Это могут быть лекарства, напитки, еда, бритвенные лезвия

На вопрос, какие акции лучше покупать, вам ответят инсайдеры — работники компаний или крупные инвестиционные фонды. Следите за тем, какие акции покупают сами работники компаний, или к примеру, такие фонды, как Berkshire Hathaway Уоррена Баффета. Отследить покупки американских инсайдеров не так уж и сложно, ведь когда руководители компаний покупают акции, они обязаны заполнить форму 4 в SEC. Эти данные публикуются в Value Line, Vickers Weekly Insider Report, The Insiders, Barron’s, WSJ. Кстати, продажи акций инсайдерами редко означают трудности в компании, а вот покупка — акции будут расти.

Если компания выкупает свои акции — это хороший признак для рассмотрения компании, ведь компания настолько в себе уверена, что вкладывает деньги в саму себя.

  • Сейчас мы рассказали, какие акции лучше покупать, но есть и такие компании, акции которых лучше не покупать. Давайте для полного понимания уделим и этой теме несколько тезисов.

Существует мнение, что лучше избегать компаний на пике роста, когда компания уже добилась международного признания. Но к этому нужно подходить взвешенно. Например, Coca-Cola навряд ли придумает новую колу и удвоит потребление напитка, а вот всем известная и находящиеся на пике Apple, в 2007 выпустила iPhone 2, и казалось бы, компания очень успешная, и уже много достигла, и на пике роста, но с тех пор их акции еще выросли во много раз:

И все же, не стоит кидаться на известные компании, которые уже являются мировыми гигантами, на много больше вы сможете заработать на мало известных акциях и более перспективных компанях в плане процентного увеличения объемов производства и продаж.

Избегайте вторых. Компании, которые рекламируют себя как второй McDonalds или второй Microsoft, не станут победителями. Вторые остаются далеко позади.

Не покупайте акции компаний, которые инвестируют в неизвестные и несвойственные им области. Примеров очень много, например успешный Gillette купил бизнес по домашним аптечкам и производству часов. Впоследствии просто списали на полный убыток. Или — Exxon Mobil купила компанию по производству электрики и венчурного бизнеса. После провала они отказались от подобных решений и вернулись к своей основной отрасли.

Диверсификация для крупных компаний это очень важно, но лучше когда это происходит в знакомой для компании отрасли или направлении. Например, Microsoft тоже скупает и имеет огромное количество дочерних компаний, но все они находятся в технологической отрасли, связаной с искусственным интеллектом.

Не стоит покупать акции компании, если она продает 20-50% продукции одному покупателю. Например, производитель процессоров для IBM. Если в какой-то момент IBM решит перейти на другие процессоры или начать собирать их самостоятельно, можно оказаться в неприятном положении.

Как покупать ценные бумаги на основе данных

Одним из способов понять потенциал эмитента является анализ разнообразных показателей и маркеров, которые составляются на основе финансовой отчетности этого предприятия.

Экономический показатель, который равняется размеру прибыли до выплаты дивидендов, налога и издержек на амортизации.

EBITDA высчитывается из бухгалтерской статистки предприятия и требуется для определения прибыльности его деятельности. Он применяется в сравнении с альтернативными компаниями и дает возможность оценить эффективность деятельности эмитента независимо. EBITDA не является частью стандартов бухгалтерского учёта. Исторически он использовался при расчете возможности приобретения компании на заемные средства.

P/E, или цена и прибыль

Это экономический показатель, являющийся отношением курсовой цены акций к ежегодной прибыли, разделенной на общее число акций.

P/E – основной показатель, использующийся при оценке инвестиционной привлекательности корпораций. Низкие значения показателя говорят о недооценённости эмитента, большие— наоборот, о перекупленности. Основным недостатком показателя «цена и прибыль» является то, что он может показать отрицательную стоимость акций, если бухгалтерский отчет показал убыток за прошедший год.

P/S — цена и объем продаж

Экономический коэффициент, равняющийся отношению биржевой капитализации предприятия к её ежегодной выручке.

P/S является базовым показателем, использующимся при оценке инвестиционной привлекательности корпораций. Оценка проводится среди однородных отраслей и основывается она на ожидании опытных игроков того, что прибыль соответственно генерирует требующиеся объёмы денежного потока. Низкие значения P/S говорят о недооценённых акциях эмитента, а большие — наоборот, о перекупленности.

  • Серьезным преимуществом P/S является то, что он не обретает отрицательных показателей, как индикатор P/E.
  • Минус показателя в том, что числитель является мерой собственного капитала, а знаменатель представляет доход на собственный и заемный капитал.

Иногда применяется обратный метод, то есть по среднему для данного сектора экономики значению P/S определяется стоимость непубличной компании путём умножения коэффициента P/S на ежегодную выручку корпорации.

Можно исходить из двух потенциальных соображений насчет вложения денег в акции. В первую очередь можно говорить о сохранении средств. В таком случае необходимо максимально диверсифицировать портфель, используя не только бумаги американского рынка, но других регионов, включая Азию и Европу. К счастью, на международной торговой площадке США NYSE обращаются не только национальные компании Америки, и другие корпорации, такие, как Sony, Samsung, Yandex и прочие.

Работая на одной крупной интернациональной площадке, трейдер может составить портфель из самых разных бумаг. Преследуя цель именно сохранить средства, инвестор должен обратить внимание в первую очередь на компании, которые создают максимальную прибавочную стоимость к своему продукту. Это, как правило, промышленные и перерабатывающие компании. Из общей доли на промышленность должна быть отложена сумма в районе 40-50% от портфеля. 10-15% можно выделить под IT и прогрессивные технологии, включая финансовые корпорации. Оставшиеся 25% можно инвестировать в акции добывающих компаний, которые формируют рынок сырья.

Читать еще:  Как восстановить трафик на билайне

Если же основной задачей инвестора является преумножение его капитала, то имеет смысл вложится в так называемые венчурные активы. В первую очередь это развивающиеся рынки, такие, как Россия, Южная Америка и Китай. На традиционном западном рынке можно обратить внимание на рискованные активы IT-отрасли, фармацевтические компании и другие предприятия с перспективными разработками. В целом, это должны быть бумаги второго эшелона, которые на текущий момент обладают низкой ликвидностью.

На сегодняшний день можно выделить следующие бумаги: Glu Mobile Inc., RadiSys Corp, SandRidge Energy Inc., Scorpio Bulkers Inc.

Кроме этих акций, существует огромное многообразие перспективных предприятий, селекцию которых инвестор может провести сам через своего брокера и в зависимости от выбора биржи.

Какие акции покупать — это вечный вопрос инвестора, который не должен иметь окончательного ответа, и именно постоянный поиск делает бедного богатым. Рынки и компании постоянно меняются, и тот, кто постоянно ищет ответы на вопросы, новые компании, малоизвестные акции, компании с большими перспективами — такой инвестор чаще будет находить акции, которые вырастут в десять, сто и более раз.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Какие акции российских компаний стоит купить в 2019 году

Инвестпривет, друзья! На носу – дивидендный сезон. И очень важно именно сейчас определиться, какие акции необходимо купить в 2019 году, чтобы получить в будущем максимальный доход. Частично я освещал эти вопросы на своем блоге, но решил систематизировать материал и дать общий обзор и какие-то советы.

Дисклеймер

Всё сказанное ниже не является инвестиционной рекомендацией или побуждением к действию. Я просто высказываю свое мнение и делюсь собственными наработками. Решение о том, акции каких компаний купить в 2019 году, вы принимаете самостоятельно, на свой страх и риски, и сами несете ответственность за возможные потери и недополученную прибыль.

Еще один дисклеймер. Я решил разбить свою подборку на 5 групп, так как у каждого инвестора своя инвестиционная стратегия. Кто-то покупает акции под дивиденды, кто-то ищет недооцененные акции с потенциалом роста, кто-то спекулирует на новостях, а кто-то – просто приобретает компании с хорошим бизнесом.

Поэтому я подобрал варианты для большинства инвесторов.

Дивидендные акции

Одна из целей покупки акций – хорошо заработать на дивидендах. Тем более, что дивидендный сезон-2019 для российских акций выдался отличный. В списке фаворитов по объемам выплат – нефтянка, внешняя торговля и государственные компании, которые должны направлять на выплаты до 50% по МСФО.

Итак, какие акции купить под дивиденды в 2019 году и не ошибиться? Вот несколько отличных вариантов:

  • Нижнекамснефтехим – можно заработать до 27,5% годовых. Щедрые выплаты НКНХ совершает из нераспределенной прибыли прошлых лет. На следующий год таких бонусов уже может не быть. Разбор ситуации со всеми сценариями – в обзоре 27% годовых по дивидендам Нижнекамскнефтехима: но стоит ли покупать акции?.
  • Сургутнефтегаз (префы) – до 18%. Как я уже писал, нефтяные компании заработали неплохо и готовы делиться. Дивиденд – 7,25 рублей на акцию.
  • Башнефть. Размер дивидендов по обоим типам акций – 249,1 рубль. При привилегированным доходность составит порядка 13,5%, по обычным – 12,72%. Чем отличаются обычные акции от префов и что лучше выбрать – в обзоре: Какие акции выбрать: привилегированные или обыкновенные?
  • Татнефть. Главная нефтяная компания Татарстана будет платить инвесторам 66,7 рублей на акцию, что соответствует дивдоходности в 12,5% годовых.
  • Энел. Обещают 12 копеек на акцию, что при рыночной стоимости бумаги в 1,01 рубль соответствует доходности в 12,36%.
  • ЛСР. Строители заплатят 78 рублей на одну акцию, доходность – порядка 12%.
  • Алроса. Компания решает свои проблемы и снижает долговую нагрузку. В 2019 году заплатят 10,6 рублей в виде дивидендов – это 11,2% годовых.

Также щедрые дивиденды предлагают Мечел (10,8 рублей, доходность – 11,17%), Ленэнерго (10,72 рубля – 10,77%), ФСК ЕЭС (0,01 рубля – 10%), Детский мир (9,2 рубля – 10,17%), МТС (26 рублей – 10,08%). Владельцем крупных пакетов двух последних компаний является АФК Система, но там с дивидендами пока глухо – слишком большие долги. Но при этом сама Система является недооцененной по мультипликатором и тоже может быть рекомендована к покупке.

Другие варианты покупки дивидендных акций, а также даты собраний и отсечек – в специальном обзоре.

Недооцененные акции

Многие инвесторы предпочитают покупать акции недооцененных компаний, и это правильно. Если посмотреть, какие акции выгодно купить сейчас, в 2019 году, с учетом мультипликаторов, то картина выходит следующей.

Одной из самых недооцененных выглядит компания Лукойл. Коэффициент P/S равен 0,54, P/B – 0,98, P/E – 6,63. Однако некоторые эксперты отмечают, что акции Лукойла перегреты – действительно, при цене в 5600 рублей их покупать страшно, тем более что котировки ставят новые рекорды. Но решайте сами. Кстати, дивиденды в 2019 году – 238 рублей на акцию.

В список «недооцененнок» (с параметрами P/S ниже 1, P/E ниже 15, P/B ниже 2, Total debt/equity ниже 0,5) попали также:

  • Газпром нефть – снижение доли капитальных затрат может привести к росту доходов;
  • Магнитогорский металлургический комбинат;
  • Интер РАО;
  • ФСК ЕЭС;
  • Россети (имеются обычные акции и привилегированные);
  • МРСК Центр и МРСК Волга.

О том, как я выбирал эти акции, каковы их перспективы и есть ли другие варианты, какие акции купить +в 2019 году в России – в моем обзоре о недооцененных акциях.

Компании, проводящие buyback

Еще одна перспективная группа российских акций, подходящих для включения в инвестиционный портфель в 2019 году – это ценные бумаги компаний, которые проводят buyback – обратный выкуп акций. При прочих равных условиях котировки таких бумаг должны расти, поскольку компания сама стимулирует повышенный спрос.

Итак, какие акции купить на 2019 год из расчета, что они подрастут за счет байбека:

  • Лукойл – планируется выкуп на 3 млрд долларов, половина уже откуплена.
  • МТС – компания платит щедрые дивиденды и еще выкупает акции с рынка: в планах выкупить до 5% free float. Так что мне кажется, что акции МТС нужны в портфеле – тем более, что в дивах заинтересована АФК Система, поскольку с их помощью она расплачивается с долгами. С другой стороны, сама МТС сейчас должна заплатить офигенный штраф по «узбекскому делу». Пусть у компании отложены деньги специально для этого, но последствия выплаты могут быть непредсказуемыми.
  • ТМК – металлурги планирует выкупить своих акций и депозитарных расписок на 30 млн долларов.
  • Роснефть – тут нужно быть осторожней, так как компания переоценена, и buyback нацелен на сохранение текущей рыночной капитализации Роснефти, а не на рост котировок. Цель – не дать ценам упасть ниже 390-410 рублей.
  • Магнит – официально компания завершила байбэк в 2019 году. Но иногда топы закупают крупные пакеты – или же компания покупает пакеты, чтобы премировать менеджмент.
  • Новатэк – байбэк продлится до лета 2019 года, цель – поощрение менеджеров.

Также программы buyback в текущем году есть у Ленты, Яндекса, Обувь России, Сафмара и Санкт-Петербурга (это который банк, а не город). Так что, если думаете, какие акции лучше купить в 2019 году, то присмотритесь к компаниям, производящим выкуп собственных бумаг. Это обычно очень позитивный сигнал.

Компании с хорошей отчетностью

Если вы хотите инвестировать в фондовый рынок на профессиональном уровне (или хотя бы чуть умнее, чем большинство новичков), то нужно научиться читать и анализировать отчетность. Об этом я когда-нибудь напишу отдельный пост.

А сейчас о том, какие акции стоит купить в 2019 году с учетом хорошей отчетности.

Это значит, что акции имеют перспективы роста, если в их бизнесе ничего не поломается. У нас, конечно, Россия, и тут может произойти, что угодно. Но давайте не будет о плохом.

Итак, самые перспективные в плане роста акции отечественных компаний.

Яндекс. Одна из немногих активно развивающих IT-компаний РФ, решившая стать этаким Гуглом или Амазоном местного разлива (а лучше всем месте). Перспективы:

  • возможен выход на IPO Яндекс.Такси или самого Uber’а;
  • Яндекс начнет платить дивиденды.

Кроме того, отчетность компании квартал от квартала хорошеет: выручка растет, налогами не душат. Перспектива роста – до 25%.

АФК Система. Компания владеет Детским Миром, МТС, МТС Банком, Сегежа Групп, Медси, РТИ, Биннофармом и еще рядом менее известных активов. Перспективы:

  • выход на IPO компаний Озон и YouDo, принадлежащих Системе;
  • уменьшение долговой нагрузки (штраф, выплачиваемый в адрес Роснефти, постепенно сокращается);
  • продажа 51,2% Детского мира, что обеспечит приток денег.

В то же время иногда АФК Система совершает досадные ошибки. Например, она продала 7,5% акций индийской телеком-компании Reliance Communications за 45 млн долларов, в то время как в телеком было вложено порядка 4,5 млрд долларов, т.е. в 100 раз больше.

Русал. Компания Дерипаски находится под давлением из-за санкций США (ну да, и из-за дела Насти Рыбки тоже Однако ситуация постепенно выправляется. Компании оказана господдержка, акции постепенно растут и достигают справедливых значений. Возможен подъем на 20%.

Газпром. Компания завершила строительство своих Потоков, обзавелась выгодными контрактами по поставке газа в Европу и Китай. Так что ожидаемо снижение капитальных затрат и прирост чистой прибыли. Для инвесторов – это положительный сигнал, который, возможно, поможет котировкам подняться впервые с 2014 года.

X5 Retail Group. Компания интенсивно растет – особенно в силу ослабления позиций их главного конкурента (Магнита). Плюс слухи о покупке Ленты. Если этот сценарий осуществится, что X5 станет крупнейшей компаний на рынке ритейла. Компания принадлежит Михаилу Фридману, владельцу Альфа-Банка, так что в финансировании ей не откажешь.

Также хорошие перспективы в 2019 году у акций Мечела, Сбербанка, Роснефти, Норникеля, НЛКМ, Северстали. У компаний выходит хорошая отчетность, их бизнесу ничто не мешает, а дивиденды платят стабильные.

Анализируя, какие акции выгодно купить в 2019 году, не стоит забывать о диверсификации портфеля. Вне зависимости от вашей стратегии включайте в портфель порядка 5-6 эмитентов из разных отраслей. И не обязательно ограничиваться российскими акциями – можно сделать валютную диверсификацию и выбрать что-то из дивидендных аристократов США. В любом случае, удачи, и да пребудут с вами деньги!

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector